La gestión del Riesgo de Cliente asociada a las actividades de legitimación de capitales, lavado y actividades conexas es la principal preocupación de las instituciones financieras y de sus funcionarios ya que las responsabilidades legales de las que son posibles son muy graves.  La solución informática “CATCH CM” permite asignar una calificación de riesgo a clientes (personas física y jurídicas) en base a distintos factores, variables y dimensiones de riesgo.

Funcionalidades

Módulo Uno: CATCH-1.  Arroja calificación de riesgo cliente según un algoritmo de escalamiento que toma en cuenta las combinaciones de “factores rojos, amarillos y verdes”, así como factores “barrera”. El algoritmo subyacente permite otorgar un grado de calificación inmediata a cada cliente ya sea a la apertura de la relación como en momentos posteriores.

Módulo Dos: CATCH-2.  Determina indicadores estadístico-matemáticos y probabilidades de ocurrencia de eventos propiciadores de operaciones “inusuales” o “sospechosas” en base a las series histórico-temporales de saldos, créditos, débitos y montos de transacciones o servicios realizados por clientes.