GESTIÓN DE RIESGO DE CLIENTE EN INSTITUCIONES FINANCIERAS

CATCH-CM

GESTIÓN DE RIESGO DE CLIENTE EN INSTITUCIONES FINANCIERAS

 (CUMPLIMIENTO, LEGITIMACIÓN DE CAPITALES, LAVADO)

 

“CATCH- CM” es una aplicación informática para cuantificacion de Cumplimiento en actividades de legitimación de capitales y lavado (AL/FT).

Otorga una calificación de “RIESGO DE CLIENTE” a los clientes de una institución según los siguientes factores:

 

  • Factores de riesgo PRIMARIOS O INTRÍNSECOS (lugar de nacimiento, actividad económica, clase, estado PEP, fecha de apertura de relación, etc.) tanto  para personas físicas como jurídicas)
  • Factores TRANSACCIONALES (tipo de cuentas, saldos, transferencias, uso de efectivo y otras operaciones “calientes”)
  • Factores asociados a CANALES (cajeros, agencias, ejecutivos)
  • Factores “BARRERA” (aspectos formales, calidad de cooperación, transferencias rojas entre otras).
  • Determina ESTADÍSTICOS sobre histórico de transacciones para identificar operaciones inusuales y sospechosas
  • Determina ALERTAS TEMPRANAS
  • Genera REPORTES

 

La calificación final e integral de cada cliente se basa en la determinación de la probabilidad futura de que un cliente incurra en conductas no compatibles o no ajustadas a la normativa sobre cumplimiento. Dicha probabilidad se cuantifica a través del denominado “algoritmo de escalamiento condicional”.

 

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